SEB har nått en slutlig överenskommelse med New York State Department of Financial Services (DFS) efter myndighetens granskning av bankens dåvarande rutiner och processer för kundkännedom och transaktionsmonitorering i den baltiska verksamheten under perioden 2015-2019. Det amerikanska justitiedepartementet (Department of Justice, DOJ) har även avslutat sin granskning utan att vidta någon åtgärd. Med detta är de amerikanska ärendena gällande dessa historiska åtgärder mot penningtvätt avslutade.
Enligt överenskommelsen ska SEB betala ett belopp om totalt 33 miljoner dollar till myndigheten. Kostnaden, som kommer att redovisas som en rörelsekostnad under fjärde kvartalet 2026, bedöms ha begränsad finansiell påverkan. Kostnadsmålet för helåret är oförändrat.
– Detta är nu ett avslutat kapitel. Granskningen bygger till stor del på bankens egna interna kontroller och slutsatser om de dåvarande processerna i Baltikum under den aktuella perioden. SEB har sedan dess genomfört omfattande åtgärder för att stärka sin motståndskraft. Det arbetet kommer att fortsätta i takt med att riskerna i omvärlden utvecklas, säger Cecilia Wolrath Ekenbäck, SEB:s Head of Group Compliance.
DFS konstaterar att SEB har samarbetat under hela granskningen och uppmärksammar de åtgärder som SEB har vidtagit för att åtgärda de brister som identifierats i överenskommelsen. SEB har accepterat villkoren i överenskommelsen, vilket avslutar myndighetens granskning.
SEB:s ambition är, och har alltid varit, att leva upp till gällande regelverk och bankens högt ställda interna krav. Bankens dåvarande rutiner och processer i Baltikum under åren 2015-2019 har tidigare varit föremål för granskning av såväl lokala tillsynsmyndigheter som SEB internt, och har nu även granskats av DFS.
SEB har under den aktuella perioden och efterföljande år infört en rad åtgärder för att stärka arbetet med att förebygga finansiell brottslighet. Dessa åtgärder innefattar bland annat nya policyer, processer och kontroller, mer avancerade metoder för upptäckt, utökad utbildning av medarbetare samt fördjupat samarbete med myndigheter och branschkollegor.
En granskning av DOJ har också avslutats, utan att DOJ vidtagit några åtgärder. Med detta är de amerikanska ärendena gällande bankens historiska åtgärder mot penningtvätt avslutade.