Riskhantering och kontrollfunktioner
Styrelsen har det yttersta ansvaret för koncernens riskorganisation och för att säkerställa tillfredsställande intern kontroll. RCC stödjer styrelsen i detta arbete. Minst en gång per kvartal får styrelsen och RCC en rapport om utvecklingen av koncernens riskexponering.
Verkställande direktören har det övergripande ansvaret för att hantera alla koncernens risker i enlighet med styrelsens policyer och instruktioner. Verkställande direktören ska säkerställa att SEB:s organisation och administration är lämpliga och att koncernens verksamhet följer externa och interna regler.
CRO-funktionen
CRO-funktionen är en SEB-gruppövergripande funktion som är oberoende av affärsverksamheten och utgör en del av den andra försvarslinjen. CRO-funktionen ska säkerställa att SEB-gruppens risker identifieras, mäts, bedöms, övervakas, hanteras, mildras och rapporteras.
CRO-funktionen inom SEB-gruppen är dedikerad till att underlätta implementeringen av ramverket för riskhantering i hela SEB-gruppen samtidigt som den fungerar oberoende av affärsverksamheten.
Vidare är CRO-funktionen ansvarig för att utmana och bistå vid implementeringen av riskhantering av affärsverksamheten för att säkerställa att processerna och kontrollerna är effektiva. Dessutom är CRO-funktionen ansvarig för att ytterligare identifiera, övervaka, analysera, mäta och hantera risker för att tillhandahålla oberoende rapportering av risker till styrelsen.
CRO-funktionen är också dedikerad till att skydda SEB-gruppens tillgångskvalitet, härunder tillhandahålla lämpliga ex-ante kontroller och balanser i kreditbeslutsprocessen genom att säkerställa att kreditbeslut som fattas av affärsverksamheten är föremål för en oberoende andra åsikt.
Group Compliance
Koncernens compliancefunktion är oberoende från affärsverksamheten samtidigt som den är en stödfunktion för verksamheten.
Compliance ska arbeta proaktivt för kvalitet för regelefterlevnad i koncernen genom information, råd, kontroll och uppföljning inom alla complianceområden och därigenom stödja affärsverksamheten och ledningen.
Speciella ansvarsområden är:
- skydd för kunderna
- uppträdande på marknaden
- åtgärder för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism
- regelefterlevnad och kontroll.
Internrevision
Koncernens internrevision är en oberoende koncernövergripandefunktion, direkt underställd styrelsen. Internrevision ansvarar huvudsakligen för att tillhandahålla styrelsen och vd tillförlitlig och objektiv utvärdering av riskhantering samt kontroll- och styrningsprocesser i syfte att minska förekomsten av risker och förbättra kontrollstrukturen inom koncernen.