Teknik kan upptäcka mönster. System kan varna. Men människor är fortfarande avgörande i arbetet mot finansiell brottslighet.
Medarbetarnas medvetenhet är central i vårt arbete med att förebygga brott. Våra medarbetare spelar en viktig roll i att identifiera avvikelser, både genom avancerade system och i direkta kontakter med människor.
Deras medvetenhet, erfarenhet och omdöme hjälper SEB att upptäcka beteenden som kan tyda på bedrägeriförsök, penningtvätt eller annan brottslig verksamhet.
Vi stärker kontinuerligt våra resurser inom området genom att utbilda våra medarbetare, informera våra kunder, investera i ny teknik, utveckla våra kundkännedomsprocesser och förbättra systemen för transaktionsövervakning.
I det löpande arbetet med att utveckla smartare system för att upptäcka avvikande transaktionsmönster och bedrägeriförsök är våra medarbetare och deras expertis ovärderliga tillgångar.
På SEB erbjuder vi olika utbildningsprogram för medarbetare, bland annat ett utbildningspaket med e-learning, filmer och praktiskt arbetsmaterial.
Fyra digitala utbildningar är obligatoriska för alla medarbetare:
Alla nya medarbetare ska genomföra utbildningarna under sina första tre månader som anställda. Befintliga medarbetare ska genomföra dem vart tredje år, med undantag för utbildningen i cybersäkerhet, som är obligatorisk varje år.
Om en medarbetare eller annan person upptäcker beteenden som skulle kunna vara oetiska eller olagliga, ska de rapportera dessa iakttagelser. Rapporter kan lämnas helt anonymt via den digitala tjänsten WhistleB. Den ligger helt utanför SEB och möter de strängaste säkerhetskraven vad gäller kryptering, datasäkerhet och skydd av visselblåsarens identitet.
Stabiliteten och tillförlitligheten i bankens IT-system och plattformar är avgörande. Avbrott eller intrång i systemen kan orsaka allvarliga problem för kunder, leverantörer och medarbetare. Därför arbetar vi på SEB med strukturerade system för att skydda mot cyberattacker, sabotage, dataintrång, penningtvätt och finansiering av terrorism.
Penningtvätt är den olagliga process genom vilken kriminella försöker få det att se ut som att pengar som förtjänats på olagligt vis tycks vara legalt förtjänade. Detta utgör ett hot inte bara mot banker och hela det finansiella systemet utan även mot demokratin och samhället i stort.
Penningtvätt och organiserad brottslighet är ett stort problem i hela världen och bankerna har ett särskilt ansvar för att identifiera och bekämpa den typen av verksamhet.
